Discussione Ufficiale EXCEL | Monitoraggio dei portafogli / della finanza personale

[Kuniraia]

Io uso un Excel dal lontano 2015 ormai. l'ho modificato di volta in volta in base alle mie esigenze, mi trovo abbastanza bene nel gestire entrate ed uscite in questo modo, anche se forse è un metodo arcaico, ho provato anche ad usare svariate app, ma non ho mai trovato quella adatta a me, proverò ad usare One Money che è stata citata più su, anche se già so che difficilmente poi la userò in quanto sono 5 anni che uso questo metodo ed ho tutto archiviato da ormai 5 anni

Vi allego anche una schermata d'esempio di come è strutturato il mio excel.
Visualizza allegato 49990

Microsoft in usa ha fatto uscire uno strumento chiamato money che va ad integrarsi con excel, uno strumento molto interessante che sostituirà il tuo excel Purtroppo per noi cari italiani non è ancora utilizzabile

 

[Valley]

Ecco come lo sto strutturando:

Resoconto​

Il foglio del resoconto è vuoto in quanto voglio prima avere un po' di dati per capire cosa generare a livello di statistiche ecc.. Per esperienza queste pagine qui finisco per rifarle mille volte eheh.

Uscite​

Data, importo, causale sono essenziali. Metodo di pagamento sono indeciso se tenerlo o meno, per adesso lo lascio. Valuta può essere utile dato che non sempre si ricevono euro.
Ho generato dei meno a tendina così da velocizzarmi il lavoro ed evitare errori (ad esempio: se scrivo nei metodi di pagamento un giorno "contante" e il giorno dopo scrivo "contanti" in resoconto sarà facile omettere delle voci generando degli errori. Con i menu a tendina si risolve tutto questo).

Entrate​

Come per le uscite, tutto uguale.

Portafoglio​

Al momento nel portafoglio penso di metterci qualsiasi cosa contenga dei miei soldi (conto corrente, prepagate, servizi vari, il mio gruppo guadagno (lol) ecc.). Sono indeciso se dividere discorso crypto da fiat, @DonKungFu pareri? Più ci penso più arrivo alla conclusione che sia meglio dividere eheh.

Piccolo esempio delle tipologie che compongono il foglio portafoglio (messe a caso asd).

Impostazioni​

Questo foglio lo userò come luogo dedicato ai "settaggi", al momento ci sono i menu a tendina, più avanti non escludo ci saranno altri dati utilizzati negli altri fogli, come ad esempio la conversione $/€ così da convertire poi tutto in automatico.

Non è ancora per niente finito ma vi chiedo già: avete suggerimenti? Consigli? Pareri?

 

[Valley]

Questo sarebbe il foglio per la gestione delle HYIP.
ID: un id
Sito: nome dominio dell'hyip
Data inizio: dell'investimento
Data fine: da mettere quando si termina l'investimento di quel piano
Piano: descrizione del piano
N° cicli: Se si decide di ripete l'investimento più volte si aumenta il numero di clicli.
Investimento totale: la somma dell'investimento di tutti i cicli. Non è una calcolata (investimento x n° cicli) in quanto l'investimento al secondo ciclo potrebbe essere d'importo diverso, quindi sarebbe da calcolare a mano.
R.I.: Ritorno dell'investimento. L'investimento viene dato indietro o meno? Ad es. investo 100€ e mi danno il 10% al giorno per 5 giorni e al 5° giorno ricevo anche i 100€ indietro (con ritorno dell'investimento); se invece investo 100€ e mi danno il 10% al giorno per 15 giorni e basta (senza ritorno dell'investimento).
Investimento: importo dell'investimento del ciclo attuale
Profitti generali: somma di tutti i profitti di tutti i cicli comprendente anche i profitti non ancora ritirati.
Profitti ritirati: somma di tutti i profitti ritirati di tutti i clicli
Investimento a rischio: parte dell'investimento a rischio (investimento totale - profitti ritirati totali)
ROI: ritorno dell'investimento
Valuta: valuta Utile successivamente per convertire il tutto in una unica valuta.


Stavo pensando se fare un ulteriore parte con "Investimento totale, investimento, profitti generati, profitti ritirati" utilizzando una sola valuta di riferimento al fine di facilitare la consultazione. Non so se farlo e nel caso dove metterlo (Investimento totale | Investimento totale ($), oppure metto tutto in fondo?)

 

[Valley]

Ciao a tutti!
Ho pensato di aprire una discussione a riguardo, sto iniziando a seguire l'argomento e avere ben chiaro la propria situazione economica penso sia uno dei primi step da fare.

Volevo quindi iniziare qui una discusione su come monitorate il vostro portafoglio, molti utilizzano excel: avete consigli a riguardo? Funzioni utili? Opinioni su come andrebbe strutturato?

Mi rendo conto che il file varia da persona a persona ma sarebbe interessante vedere di strutturare una discussione con dei consigli a riguardo!
Io sto strutturando quello che avevo (troppo confusionato), vi terrò aggiornati.

 

[Loozey126]

Io utilizzo one money sul cell, ho pagato 5 euro per il piano pro a vita e devo dire che mi torna molto utile per tenere traccia di entrate e uscite in modo rapido

 

[Kuniraia]

Ho utilizzato excel per svariato tempo per tenere traccia di tutto il mio pacchetto che è distribuito su più di un broker. Recentemente ho switchato al concorrente google sheets per avere meno "intralci" utilizzandolo sia da sistemi windows che mac, la differenza principale è sicuramente la completezza del sistema offerto da microsoft, google è molto meno completa per la parte finanziaria.
Secondo me utilizzare uno strumento come excel per monitorare le proprie posizioni è fondamentali e acquisisce ancora più valore se introiti/titoli etc sono distribuiti su varie piattaforme

 

[DonRaffae]

Io uso un Excel dal lontano 2015 ormai. l'ho modificato di volta in volta in base alle mie esigenze, mi trovo abbastanza bene nel gestire entrate ed uscite in questo modo, anche se forse è un metodo arcaico, ho provato anche ad usare svariate app, ma non ho mai trovato quella adatta a me, proverò ad usare One Money che è stata citata più su, anche se già so che difficilmente poi la userò in quanto sono 5 anni che uso questo metodo ed ho tutto archiviato da ormai 5 anni

Vi allego anche una schermata d'esempio di come è strutturato il mio excel.

 

[Kuniraia]

Molto volentieri, potresti spiegare meglio cosa hai in mente?
Comunque questo file che sto facendo lo sto ampliando un po' a tutto ciò che ci viene in mente seguendo l'idea di @Loozey126 (). La versione finale che vorrei fare è un file di google fogli "componibile" a piacimento!

Intendi una tab per ogni fonte di guadagno?

Premetto che sono fissato con i budget, ci lavoro e ormai ne ho uno per ogni parentesi della mia vita
Creare con la community uno apposta per la programmazione finanziaria, esempio: programmazione annuale del budget destinato complessivamente agli investimenti, impostare le proporzione per ogni tipo di inv., inserendolo però in un contesto annuale a lungo termine.
Tutto questo però da adeguarsi al piano futuro impostato in una scheda apposta. Fatemi sapere se può interessare come cosa, posso anche entrare nel dettaglio

 

[Valley]

Aggiunto l'importo v.p. (importo valuta principale) sul foglio "Portafoglio" e "Entrate e Uscite" con conversione automatica grazie alle funzioni mostrate sotto.

È ora possibile inserire nelle entrate/uscite e nel fiat (lato portafoglio) record con valute in EUR/USD i quali verranno convertiti nella valuta principale. Stessa cosa per il campo Crypto il quale però legge la crypto selezionata e la converte nella valuta principale (funzionano un po' tutte le crypto).

Devo ancora testare bene ma dovrebbe funzionare.

Per le funzioni: non sono un mastro programmatore quindi se avete suggerimenti per ottimizzarle sono tutto orecchie

 

[Valley]

Valley eventualmente riusciresti a rendere disponibili e scaricabili questi Excel? Sono davvero molto interessanti.

Certamente, una volta completata una base di partenza saranno disponibili qui gratuitamente ;D

 

[Valley]

Vi informo che ho ripreso a lavorarci

 

[KingNavas]

Onestamente ho dei problemi con tutte queste app di gestione, perchè semplicemente li scarico li imposto e poi non le aggiorno più.

Per le mie finanze quindi, ho trovato un'alternativa molto semplice e funzionale, il piano gratis è più che sufficente per una singola persona e fornisce anche report dettagliati.

Si chiama Dollarbird, funziona sia da app che da browser e ovviamente si auto-sincronizza su tutte le piattaforme.

L'unica app che apro volentieri, perchè semplicemente scelgo il giorno, scrivo se ho avuto entrate o spese, do un nome all'operazione, scelgo la categoria e BUM.

Fatto.

 

[Kuniraia]

Speriamo possa essere utilizzato presto anche qui in Italia, mi servirebbe

Praticamente colleghi all'excel il tuo conto bancario, carta di credito o qualunque altra cosa e ti permette di creare grafici e report su tutto

 

[DonRaffae]

Grazie mille dell'esempio! Io non so se farlo come hai fatto te o se gestire il singolo mese su più fogli:
- Foglio 1 portafoglio
- Foglio 2 entrate
- Foglio 3 uscite
- Foglio 4 statistiche
Una cosa del genere pensavo. Un file per mese. Cosa ne pensate?

Secondo me diventa più complesso da gestire, naturalmente dipende da tante variabili. Ad esempio per me, per come gestisco il tutto farlo su una pagina è molto comodo, è risulterebbe molto scomodo fare un file per mese.

Appena finisci di aggiornarlo mi farebbe piacere vedere un esempio, potrei trovare spunti per aggiornare anche il mio excel.

 

[Kuniraia]

Io gestisco tutto in questa maniera:
- Una scheda per ogni mese per inserimento costi categorizzata
- Una scheda riepilogativa delle mie entrate mensili con sottostante il totale spese mensile e il rapporto % di ogni categoria di spesa
- Una scheda per portfolio azionario, etf, etc.. e una apposita per le crypto
- Una scheda apposita per resoconto di altri tipi di entrate da monitorare ( in questo caso affitti )
- Una scheda per il resoconto del mio patrimonio liquido e in strumenti finanziari

 

[Loozey126]

Potremmo creare un file apposta per ogni sezione di guadagno del forum

 

[domcer]

Buongiorno a tutti! Per quanto riguarda il tracking del mio portafoglio azionario mi sto trovando molto bene con Investing.it (sia via browser che via app). Consente di creare più portafogli e più watchlist, e se richiesto ogni settimana invia via mail un recap per ciascun portafoglio (profit/loss settimanale per ciascuna azione, profit/loss totale per ciascuna azione e profit/loss totale del portafoglio). Per le crypto faccio più o meno la stessa cosa ma sull'app Coin Stats. Alla fine di ciascun mese riporto tali valori su un mio Excel che utilizzo per tracciare il mio Patrimonio Netto (Attività - Passività).

 

[Loozey126]

Ho letto solo ora, cosa intendi dire?

Fare un foglio dedicato al p2p, uno per le hyip, uno per i bonus e i ref ecc... da mettere in ogni categoria così per chi vuole lo avrà a portata già strutturato

 

[Valley]

Fare un foglio dedicato al p2p, uno per le hyip, uno per i bonus e i ref ecc... da mettere in ogni categoria così per chi vuole lo avrà a portata già strutturato

Non mi convince molto però mi hai fatto venire in mente una splendida idea! Potremmo fare un foglio dedicato al p2p, uno per le hyip, uno per i bonus e i ref ecc... da mettere in ogni categoria così per chi vuole lo avrà a portata già strutturato!

È sabato sera

Scherzi a parte bell'idea, si potrebbe strutturare il tutto in maniera tale che l'utente prenda i fogli che gli servono e li colleghi ad uno principale/generico nel quale ci sono le entrate/uscite "più classiche", statistiche (che si aggiornano in automatico in base a quali fogli hai collegato semplicemente modificando una funzione)!

 

[domcer]

L'excel invece come è gestito? Se si può chiedere. Comunque a sto punto penso che questo topic si potrà convertire in futuro in "Strumenti per il monitoraggio della propria situazione economica" (o simil) dove mettiamo degli excel d'esempio e servizi esterni come app/siti che sono stati proposti

Vi allego un paio di screen:

• Foglio per il monitoraggio del flusso di cassa mensile (entrate ed uscite)
• Foglio per il monitoraggio del patrimonio netto

Il primo al momento non lo uso (preferisco fare tutto su carta), mentre il secondo è diventato una parte essenziale del mio percorso verso la libertà finanziaria

 

[Kuniraia]

Ecco come lo sto strutturando:

Visualizza allegato 50128

Resoconto​

Il foglio del resoconto è vuoto in quanto voglio prima avere un po' di dati per capire cosa generare a livello di statistiche ecc.. Per esperienza queste pagine qui finisco per rifarle mille volte eheh.

Uscite​

Visualizza allegato 50129

Data, importo, causale sono essenziali. Metodo di pagamento sono indeciso se tenerlo o meno, per adesso lo lascio. Valuta può essere utile dato che non sempre si ricevono euro.
Ho generato dei meno a tendina così da velocizzarmi il lavoro ed evitare errori (ad esempio: se scrivo nei metodi di pagamento un giorno "contante" e il giorno dopo scrivo "contanti" in resoconto sarà facile omettere delle voci generando degli errori. Con i menu a tendina si risolve tutto questo).

Visualizza allegato 50130 Visualizza allegato 50131

Entrate​

Come per le uscite, tutto uguale.

Visualizza allegato 50132

Portafoglio​

Al momento nel portafoglio penso di metterci qualsiasi cosa contenga dei miei soldi (conto corrente, prepagate, servizi vari, il mio gruppo guadagno (lol) ecc.). Sono indeciso se dividere discorso crypto da fiat, @DonKungFu pareri? Più ci penso più arrivo alla conclusione che sia meglio dividere eheh.

Visualizza allegato 50133

Piccolo esempio delle tipologie che compongono il foglio portafoglio (messe a caso asd).
Visualizza allegato 50134

Impostazioni​

Questo foglio lo userò come luogo dedicato ai "settaggi", al momento ci sono i menu a tendina, più avanti non escludo ci saranno altri dati utilizzati negli altri fogli, come ad esempio la conversione $/€ così da convertire poi tutto in automatico.

Visualizza allegato 50135

Non è ancora per niente finito ma vi chiedo già: avete suggerimenti? Consigli? Pareri?

Me gusta!
Sulla scheda entrate se vuoi mantenere questa linea mancherebbe una cella destinata alla "base di partenza" ( denaro che hai al 31/12 ), io non avendo 10 fonti di guadagno ma poche ho preferito inserirle nella scheda che utilizzo nel resoconto annuale.
Lascio uno screen del mio anche se premetto già che è ancora in bozza e sto continuando ad utilizzare un excel semplice finchè non trovo la versione definitiva

 

[Kuniraia]

Grazie mille, effettivamente manca! Penso lo inserirò nel resoconto (dovrebbe essere più chiaro così). Più vado avanti più diventa chiaro lo schema che la mia testa mia sta facendo seguire (da vero neofita eheh).

Ultimamente sto anche cercando se esiste qualche software per la gestione finanziaria e effettivamente qualcosa di interessante c'e'. Mi informo un pò meglio e in caso faccio una lista su questo post

 

[Bio™]

Mi stavo scordando, cito un po' di utenti che utilizzano le HYIP. Probabilmente sapranno darmi consigli :3 (leggete sopra)
@earnmoney @maxidvd @Bio™ @NER0NE @Dr Heisenberg @Gabric02

il ROI dovrebbe escludere il capitale a rischio, se ci metto 100 e riprendo 110 allora il roi è del 10%, ma se metto 100 e mi riprendo 90, ho un ROI negativo.

 

[Valley]

il ROI dovrebbe escludere il capitale a rischio, se ci metto 100 e riprendo 110 allora il roi è del 10%, ma se metto 100 e mi riprendo 90, ho un ROI negativo.

Quello non è il ROE? Io ho sempre visto gestire il ROI con il capitale compreso.
Update:
Ho guardato un po' in giro ed effettivamente è come dici te. La cosa che mi fa un po' strano è che spesso e volentieri ho visto calcolarlo sul totale. Mhhh.

Grazie mille comunque, vedo di sistemarlo!

 

[Kuniraia]

@Valley Se provassimo a modificare quella versione dello sheet che stavi facendo integrando una parte di budget ad obiettivo? Potrebbe essere interessante